Четверг 27 июня 2024, 08:30  
Отправители денег из России в ЕС получили право разблокировать переводы, если они совершались неподсанкционными лицами или в адрес «бенефициаров» в Евросоюзе. Новый механизм распространяется на переводы россиян в личных целях.
Евросоюз разработал механизм разблокировки денежных переводов из России в ЕС, замороженных по причине участия в цепочке переводов банков-посредников или банков-отправителей, находящихся под санкциями. Соответствующие изменения внесены в регламент Совета ЕС № 269/2014, на основе которого происходила блокировка средств. Информация об этом опубликована в официальном журнале ЕС, который изучил РБК.
По общему правилу финансовые организации Евросоюза обязаны блокировать переводы с вовлечением российских подсанкционных банков, напоминает юрист практики санкционного права и комплаенса NSP Глеб Бойко: «После февраля 2022 года и ввода ограничений против российской финансовой системы число таких блокировок выросло многократно, однако точную оценку заблокированных средств в результате трансграничных переводов назвать сложно. Например, с заморозкой операций могли столкнуться российские лица при попытке перевести деньги за границу, провести международные платежи за товары и услуги, оплатить кредит в иностранном банке и так далее».
Евросоюз, США и другие западные страны ввели масштабные санкции против российских банков в 2022 году, после начала специальной военной операции России на Украине. Под жесткими ограничениями оказались практически все крупные игроки, в том числе Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Т-банк (бывший «Тинькофф») и другие. Список подсанкционных банков расширяется.
Санкции, в частности, означают заморозку активов этих банков на территории Евросоюза или страны, которая ввела ограничения, закрытие корреспондентских счетов, запрет для граждан и компаний из вводившей санкции юрисдикции проводить операции с этими банками.
При каких условиях можно будет разблокировать зависший перевод в Европу
Согласно документу, государства ЕС теперь могут «на условиях, которые сочтут целесообразными» снять блокировку с зависшего платежа, если операция была заморожена из-за наличия в цепочке посредников банка под санкциями. Но для этого должно соблюдаться два критерия:
- отправитель и получатель средств, к которым относятся физлица, компании и организации, не находятся под санкциями Евросоюза;
- перевод осуществлен с использованием счетов в несанкционных банках, а подсанкционный банк — только посредник (об участии которого клиент мог не догадываться).
При этом транзакция сама по себе по-прежнему не должна нарушать общий регламент Совета ЕС, на основании которого произошла блокировка.
По сути, вышеуказанные отступления направлены на разблокирование средств, которые были заморожены исключительно из-за участия подсанкционного банка в качестве посредника без участия каких-либо других санкционированных лиц, отмечает основатель бельгийской юрфирмы YS Advisors, специалист по санкциям Юрий Шумилов.
«Нарушением может быть, если получатель или отправитель платежа на самом деле действуют в интересах санкционного лица, а также если перевод осуществляется в целях оплаты европейских товаров и услуг, экспорт которых запрещен в Россию», — приводит пример Бойко. Перечисление средств не нарушит регламенты, если они не направлены прямо или косвенно на предоставление выгоды физическим лицам или юридическим лицам, организациям или органам, находящимся под санкциями, а также не направлены на обход санкционных мер, дополняет партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Кира Винокурова.
Еще одно изменение касается переводов, которые проводились со счета санкционного банка между двумя несанкционными физлицами, компаниями или организациями. Государства ЕС тоже могут разблокировать такие транзакции, если бенефициарами перевода являются граждане стран Евросоюза, Европейской экономической зоны или Швейцарии, а также физлица, имеющие временный или постоянный вид на жительство в этих странах. Этот пункт также включает требование о соблюдении общего санкционного регламента ЕС.
Разработанные ЕС положения не предназначены для систематического использования, отмечает Шумилов, при работе с обращениями на заявителя может быть выдано только одно разрешение по разблокировке переводов. Страна, предоставившая его, должна проинформировать другие европейские государства и Еврокомиссию в течение одной недели с момента разморозки операции, следует из регламента.
В документе подчеркивается, что этот механизм не распространяется на денежные средства, которые хранятся в европейских депозитариях ценных бумаг (к ним относятся Clearstream и Euroсlear. — РБК). То есть новый механизм не решает актуальную проблему блокировки активов лиц на счетах Euroclear [из-за санкций ЕС против Национального расчетного депозитария?, отмечает Шумилов.
|
