Последние новости
12:45
Из главной новогодней елки России сделают скворечники и хоккейные клюшки
12:45
FT узнала, что ЕС беспокоит риск отмены Трампом санкций против России
12:44
Украина анонсировала военный план на 2025 год. Чего хочет добиться Киев?
12:42
Bloomberg рассказал, зачем Трампу Гренландия
12:40
В Судане жители возмутились из-за введения напечатанных в России денег
12:39
В ДНР сообщили об ударе ракетами HIMARS по супермаркету в Донецке
12:39
В Nvidia сочли вредными для США планы Байдена по чипам
|
ЦБ РФ |
29 дек |
с 10 янв |
+ / - |
| USD |
101.6797 |
102.2911 |
+0.6114 |
| EUR |
106.1028 |
105.0893 |
-1.0135 |
| GBP |
127.4962 |
126.2477 |
-1.2485 |
| Индексы |
 |
|
 | ММВБ | 27.12/18:50 | 2757,45 | -0,33% |
| РТС | 27.12/18:50 | 864,09 | -1,62% |
| BTC/USD | 28.12/09:21 | 94674 | -1,64% |
| | Дата | Знач. | +/- % |
| BRENT |
28.12 00:59 |
73,38 |
+0,04 |
| WTI |
28.12 08:45 |
69,62 |
-0,07 |
| GOLD |
2620,84 |
-0,47 |
|
|
|
|
|
Полная лента новостей >>
Полная лента новостей >>
|
|
|
ФИНАНСЫ |
|
|
ЦБ сообщил о росте цен на банковские карты россиян для дропа до 40 тысяч рублей
|
| |
|
Пятница 27 декабря 2024, 11:14  
За последний год банковские карты россиян, используемые для сомнительных операций и обналичивания, выросли в цене на черном рынке с 5-6 тысяч рублей до 30-40 тысяч. О такой оценке в комментарии РБК рассказал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан Шабля.
При этом счета дропперов — так называют тех, кто предоставляет свои карты для операций — меняют сотнями и тысячами в день, потому что банки научились быстро их блокировать. Изменения связаны с активным включением в борьбу самого регулятора.
В некоторых финансовых организациях ЦБ внедрил процедуры онлайн-контроля с использованием искусственного интеллекта. В последние месяцы большинство крупных банков научились находить дропперов в течение суток, а некоторые — за несколько минут. В результате объем переводов по таким счетам к концу года упал почти в три раза.
Шабля отметил, что площадки теневых финансовых услуг, с которыми борется регулятор, технологически очень развиты, имеют специализированное программное обеспечение, позволяющее использовать различные схемы.
Одним из популярных вариантов стал «прогрев» дропперской карты, когда ее какое-то время используют для обычных целей, то есть, например, покупок в магазинах. Нередко создатели схемы дробят операции, снижая объем разового перевода до небольшой величины, но при использовании тысяч карт можно получить на выходе существенную сумму.
В общей сложности с сомнительными операциями удалось соотнести порядка 700 тысяч банковских карт. ЦБ ставит перед собой задачу сделать такой «бизнес» максимально невыгодным, а для ее реализации хочет создать централизованную систему выявления дропов и передачи данных о таких лицах в банки. Концепция платформы пока обсуждается.
При этом представитель регулятора напомнил, что граждане, участвующие в сомнительных схемах, могут не просто испортить репутацию в банках, но и попасть под ответственность, в том числе уголовную. Впрочем, добавил Шабля, следует воздержаться от излишнего ужесточения законодательства, потому что в схемы вовлечены слишком много лиц.
|
|
|
лента новостей
|
|
|
